匯金通投資者教育專刊（023期）——客戶投訴證券公司未通知其操作配股繳款
2023-10-07
導(dǎo)讀：為持續(xù)做好投資者教育保護(hù)工作，匯金通將定期發(fā)布投資者教育專刊，幫助投資者了解案件背后的規(guī)則紅線、風(fēng)險底線，普及證券市場法律知識，以提升投資者的守法意識和風(fēng)險防范意識，理性參與投資。
客戶投訴證券公司未通知其操作配股繳款
一、案件還原
客戶通過“12386”熱線投訴證券公司未通知自己操作配股繳款,導(dǎo)致自己賬戶有充足的資金但該公司未扣款,而其他證券公司都會提醒,因此要求證券公司賠償損失。營業(yè)部得知客戶誤認(rèn)為配股也會像新股中簽一樣自動扣款,未進(jìn)行手動操作,向其認(rèn)真講解了配股與新股中簽的區(qū)別,告知客戶營業(yè)部不存在過錯。經(jīng)過認(rèn)真溝通,客戶對此表示認(rèn)可。
二、風(fēng)險警示
1.證券公司應(yīng)當(dāng)切實加強(qiáng)投資者教育,向客戶普及基礎(chǔ)投資知識,認(rèn)真對待“12386”熱線反映問題,應(yīng)當(dāng)及時總結(jié)經(jīng)驗,查缺補(bǔ)漏,避免出現(xiàn)違法違規(guī)行為。
2.證券公司規(guī)則設(shè)計、操作系統(tǒng)設(shè)置以及日常服務(wù)中要多換位思考,站在客戶角度思考是否會造成誤解或者給客戶帶來不必要的麻煩,不斷提升服務(wù)質(zhì)量,降低法律風(fēng)險。
（案例來源：中國證券監(jiān)督管理委員會）
